Was kann man bei der steuer absetzen

Du willst mehr aus deiner Steuererklärung herausholen? Mit unseren 12 Tipps erfährst du, was du als Privatperson von der Steuer absetzen kannst und wie du nicht nur Geld, sondern auch Zeit sparst – und das ganz legal.

#Andere#Anfänger*innen#Anleger*innen#Arbeitnehmende#Eltern#Expats#Multi-Jobber#Paare#Profis#Rentner*innen#Studierende & Azubis

Steuertipp 1: Freiwillige Steuererklärung spät abgeben

Sparpotenzial: mittel
Schwierigkeitsgrad: gering
Aufwand: gering

Bist du nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet, lohnt es sich in den meisten Fällen trotzdem, sie einzureichen. Durchschnittlich kannst du mit 1.072 Euro Rückerstattung rechnen.

Je länger du mit dem Einreichen deiner Steuererklärung warten kannst (max. bis kurz vor Ablauf der Vierjahresfrist), umso mehr Geld wirst du vom Finanzamt zusätzlich zu deiner Steuererstattung erhalten. Denn 15 Monate nach Ablauf des Steuerjahres bekommst du vom Finanzamt für jeden weiteren Monat Zinsen auf die noch nicht ausgezahlte Steuererstattung. Daraus kann je nach Höhe der Erstattung vom Finanzamt eine beachtliche Summe resultieren.

Achtung:

Bei Steuerrückforderungen fallen auch Zinsen an, die du dann nach Ablauf von 15 Monaten an das Finanzamt zahlen musst.

Mehr erfährst du im Artikel „Hohe Zinsen vom Finanzamt bei Steuerrückzahlungen“.

Tipp:

Mit Taxfix erledigst du deine Steuererklärung in unter einer halben Stunde und ganz ohne Steuerwissen – einfach per App oder im Browser, auch kurz vor Ende der Abgabefrist.

Steuertipp 2: Schnellere Umwege zum Arbeitsplatz fahren

Mit der Entfernungspauschale – umgangssprachlich Pendlerpauschale – kannst du deine Kosten für den Arbeitsweg als WerbungskostenWerbungskosten sind Ausgaben, die bei der Erwerbung, Sicherung und Erhaltung von Einnahmen entstehen. Sie werden bei der Berechnung der Einkommensteuer von den Einkünften abgezogen und vermindern somit die zu zahlende …
Weiterlesen absetzen. Dieser Weg muss zwar der direkteste, aber nicht der kürzeste sein. Gibt es eine längere aber schnellere Strecke, beispielsweise über die Autobahn oder mit weniger Ampeln, kannst du mehr Steuern sparen.

Voraussetzung: Du musst diese Strecke auch wirklich regelmäßig fahren, egal mit welchem Verkehrsmittel. Die bloße Möglichkeit eines kürzeren Umwegs gilt in der Steuererklärung nicht. Und im Zweifelsfall kann das Finanzamt deine Angaben auch nachprüfen (siehe Urteile vom Bundesfinanzhof).

Rechenbeispiel Pendlerpauschale:

Neue Regelung:

Zum Jahresanfang 2021 wurde die Entfernungspauschale in Teilen erhöht. Ab dem 21. Kilometer der einfachen Entfernung können nun 0,35 Euro pro Kilometer geltend gemacht werden.

Mit Taxfix erledigst du deine Steuererklärung in unter einer halben Stunde und erhältst eine durchschnittliche Rückerstattung von 1.072 Euro. Einfach per App oder im Webbrowser und ganz ohne Steuerwissen.

Steuererklärung jetzt starten

Steuertipp 3: Medikamente und Brille absetzen

Sparpotenzial: hoch
Schwierigkeitsgrad: hoch
Aufwand: mittel

Hast du Krankheitskosten, die von deiner Krankenkasse nicht oder nur teilweise übernommen werden, kannst du diese als außergewöhnliche Belastungen von der Steuer absetzen.

Es gibt jedoch zwei Voraussetzungen, damit du deine Ausgaben für Medikamente, Brille, Zahnarzt*Zahnärztin oder Krankengymnastik beim Finanzamt einreichen kannst:

• Die Heilbehandlung wurde dir vorab von deinem Arzt*deiner Ärztin verordnet.
• Die Summe der Kosten muss die zumutbare Eigenbelastung überschreiten. Diese wird je nach Familiensituation und Einkommen prozentual berechnet:

Steuertipp 4: Sachspenden absetzen

Sparpotenzial: mittel
Schwierigkeitsgrad: leicht
Aufwand: mittel

Nicht nur mit Geldspenden lassen sich Steuern sparen. Auch Sachspenden sind Sonderausgaben, egal ob neu oder gebraucht. Wichtig ist, dass deine Spende für die satzungsmäßigen Zwecke eines Vereins oder einer gemeinnützigen Organisation genutzt wird.

Beispiele für absetzbare Sachspenden:

• Neue Trikots für den örtlichen Sportverein
• Futter für den Tierschutzverein
• Ein gebrauchter Computer für den Jugendclub
• Bücher für die Bibliothek des Seniorenvereins

Vergiss nicht, dir vom Verein eine Zuwendungsbestätigung ausstellen zu lassen. Diese gilt als Spendennachweis. Bei Neuwaren reichst du dazu noch den Kaufbeleg ein.

Bei gebrauchten Gegenständen musst du deren aktuellen Marktwert schätzen. Dafür kannst du zum Beispiel Preise von Kleinanzeigen vergleichen. Achte dabei auf den ursprünglichen Kaufpreis, das Alter sowie die Qualität und den Zustand des Gegenstandes.

Steuertipp 5: Tiersitter absetzen

Sparpotenzial: gering
Schwierigkeitsgrad: mittel
Aufwand: gering

Schon gewusst, dass unter haushaltsnahen Dienstleistungen nicht nur Reinigungs- und Handwerkerkosten abgesetzt werden können, sondern auch die Betreuung von Tieren?

Du kannst also Steuern sparen, indem du während einer Urlaubsreise eine dritte Person beauftragst, dein Haustier zu versorgen.

Voraussetzung: Dein Tier muss in deiner Wohnung versorgt werden und die betreuende Person muss dir eine Rechnung für Füttern, Gassigehen & Co. ausstellen. Leider sind Futter oder Katzenstreu nicht absetzbar.

Mehr dazu im Taxfix-Steuertipp zur steuerlichen Absetzbarkeit bei Haustieren

Steuertipp 6: Berufskleidung reinigen lassen

Sparpotenzial: gering
Schwierigkeitsgrad: mittel bis hoch
Aufwand: mittel bis hoch

Arbeitest du in einem Krankenhaus, bei der Polizei oder im Labor? Für einige Jobs erkennt das Finanzamt Uniformen und Schutzkleidung als Berufskleidung an. In diesem Fall kannst du nicht nur die Anschaffung, sondern auch die Kosten der Reinigung und Instandhaltung als WerbungskostenWerbungskosten sind Ausgaben, die bei der Erwerbung, Sicherung und Erhaltung von Einnahmen entstehen. Sie werden bei der Berechnung der Einkommensteuer von den Einkünften abgezogen und vermindern somit die zu zahlende …
Weiterlesen absetzen.

Tipp:

Lass deine Berufskleidung in der Reinigung waschen und dir eine ausführliche Quittung geben. Dann kannst du die kompletten Kosten einreichen. Wäschst du deine Kleidung selbst, musst du deine Waschkosten ganz genau berechnen. Wer keine Quittungen oder keine Lust auf Rechnerei hat, kann pauschal bis zu 110 Euro steuerlich geltend machen.

Steuertipp 7: Eigenbeleg statt Quittung einreichen

Sparpotenzial: hoch
Schwierigkeitsgrad: sehr hoch
Aufwand: hoch

Dir ist eine wichtige Quittung abhanden gekommen? Keine Sorge, mit einem Eigenbeleg kannst du deine Ausgabe trotzdem in der Steuererklärung angeben. Das solltest du natürlich nur in Ausnahmen tun.

Deinen Eigenbeleg erstellst du selbst mit den folgenden Angaben:

• Name und Anschrift des*r Zahlungsempfänger*in
• Art, Preis und Datum der Aufwendung
• Grund für den fehlenden Beleg
• Unterschrift des Steuerpflichtigen

Steuertipp 8: Zahlungen sinnvoll planen

Sparpotenzial: sehr hoch
Schwierigkeitsgrad: sehr hoch
Aufwand: sehr hoch

Viele Kosten könnten abgesetzt werden, wenn die Zahlungen besser geplant wären. Besonders bei den folgenden Punkten kannst du die Höhe deiner Steuererstattung positiv beeinflussen, wenn du die Zahlungen entweder vorziehst oder in das Folgejahr verschiebst.
Hier ein paar Tipps:

• Verschiebe Ausgaben, die unter Werbungskosten fallen, falls möglich auf das nächste Jahr, wenn deine gesamten Werbungskosten in dem Jahr unter dem Pauschbetrag von 1.000 Euro liegen und du im nächsten Jahr davon ausgehst, dass deine Werbungskosten durch das Verschieben der Ausgaben über dem Betrag von 1.000 Euro liegen werden.
• Bündle geplante Heilbehandlungen in einem Jahr, um die Schwelle der zumutbaren Eigenbelastung zu überschreiten.
• Verteile Handwerksleistungen auf mehrere Jahre, denn du kannst jährlich maximal 1.200 Euro Arbeitskosten für Reparaturen oder Modernisierungen von der Steuer absetzen.

Steuertipp 9: Steuererklärung elektronisch einreichen

Viele scheuen sich davor, ihre Steuererklärung zu machen. Doch die Zeiten, in denen du dich mit Papierformularen rumärgern musstest, sind vorbei. Stattdessen kannst du deine Unterlagen bequem online einreichen. Mit Steuer-Apps wie Taxfix geht das schnell und unkompliziert. Die App fragt deine Finanzen Schritt für Schritt ab und übermittelt am Ende deine Steuererklärung per ELSTER an das zuständige Finanzamt. So sparst nicht nur du Zeit, sondern auch der Finanzbeamte. Und die Rückerstattung ist schneller auf deinem Konto.

Steuertipp 10: Steuererklärung für die Vorjahre einreichen

Tatsächlich wissen viele nicht, für wie viele Jahre sie die Steuererklärung rückwirkend abgeben können. Das kann bedeuten, dass dir bares Geld durch die Finger rinnt!

Mit deiner freiwilligen Steuererklärung, die bis zu vier Jahre rückwirkend abgegeben werden kann, kannst du dir wahrscheinlich jede Menge Geld vom Finanzamt zurückholen. Ein Großteil der Steuererklärungen resultieren nämlich in einer Rückerstattung. Der Durchschnitt liegt den aktuellsten Zahlen nach bei 1.072 Euro!

Wieso fängst du also nicht jetzt mit der Steuererklärung für 2018 oder einer der folgenden Jahre an, die du in diesem Jahr noch freiwillig einreichen kannst? Womöglich profitierst du von einer hohen Rückerstattung! Das einfache Frage-Antwort-Verfahren kannst du gleich hier starten und erhältst schnell die Vorausberechnung deines Steuerergebnisses – komplett kostenlos. Du wirst überrascht sein, wie bequem Steuererklärung sein kann!

Steuertipp 11: Heiraten und Ehegattensplitting nutzen

Wir haben keine Studie gefunden, die aufschlüsselt, bei wie viel Prozent der Hochzeiten finanzielle Aspekte eine wichtige oder sogar entscheidende Rolle spielen. Dass eine Heirat steuerliche Vorteile bedeuten kann, ist jedoch unbestritten.

In unserem Beitrag zu den Steuervorteilen durch die Ehe beschreiben wir, welche Steuerklassen für zusammen veranlagte Paare möglich sind und welche Konsequenzen das für die Steuerlast hat. Außerdem zeigen wir, wie das Ehegattensplitting genau funktioniert und ob es aus steuerlicher Sicht einen perfekten Termin für die Hochzeit gibt!

Steuertipp 12: Steuerklasse wechseln

Geänderte Lebensumstände resultieren nicht selten in einer geänderten Steuererklärung. Ein Steuerklassenwechsel kommt beispielsweise für Alleinerziehende oder Verheiratete bzw. Geschiedene infrage.

Durch den Wechsel der Steuerklasse kann Geld gespart werden, denn manche Steuerklassen bringen niedrigere Abgaben und eine geringere Steuerlast mit sich. So lohnt es sich, zu prüfen, ob die Änderung der Steuerklasse Sinn ergibt.

Unser Beitrag zum Wechsel der Steuerklasse hilft dir dabei!

Finde heraus, ob sich eine Steuererklärung für dich auszahlt

Beantworte ein paar Fragen und unser Steuerrechner sagt dir, ob sich eine Steuererklärung für dich lohnt und wie hoch deine Steuererstattung geschätzt ausfallen wird:

DISCLAIMER

Wir machen keine Steuerberatung. Wir ersetzen keine*n zertifizierte*n Steuerberater*in. Alle Angaben ohne Gewähr. Mehr Infos dazu findest du in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen.